01 · 용도와 정의
이 계산기의 용도와 범위
투자수익률 계산기는 초기 투자금과 추가 납입액, 수수료·세금을 총 투자비용으로 보고 기말 평가금액과 현금 분배금을 총 회수금액으로 비교합니다.
투자기간이나 납입 시점을 반영하지 않는 단순 보유기간 수익률이므로 연환산 수익률이나 내부수익률과는 구분해야 합니다.
수수료·세금과 현금 분배를 빠뜨리지 않고 여러 투자안의 단순 손익률을 비교합니다.
02 · 공식과 변수
계산 공식과 변수
총 투자비용 대비 손익률
총 투자비용 = 초기 투자금 + 추가 납입액 + 수수료·세금총 회수금액 = 기말 평가금액 + 현금 분배금투자 손익 = 총 회수금액 − 총 투자비용투자수익률(%) = 투자 손익 ÷ 총 투자비용 × 100 - 총 투자비용
- 초기금·추가 납입·수수료·세금을 모두 합한 투입액(원)
- 총 회수금액
- 기말 평가금액과 받은 현금 분배금의 합계(원)
- 투자 손익
- 총 회수금액에서 총 투자비용을 뺀 금액(원)
- 투자수익률
- 투자 손익이 총 투자비용에서 차지하는 비율(%)
03 · 계산 과정
입력값을 계산하는 과정
총 투자비용 대비 손익률
-
현금 유출과 비용을 모두 더하고 기말 자산과 분배금도 합칩니다.
-
회수금액과 투자비용의 차이를 투자비용으로 나눠 백분율로 표시합니다.
입력과 계산
- 초기 투자금
- 10,000,000원
- 추가 납입액
- 2,000,000원
- 수수료와 세금
- 100,000원
- 기말 평가금액
- 14,000,000원
- 현금 분배금
- 500,000원
(14,500,000원 − 12,100,000원) ÷ 12,100,000원 × 100 = 19.83% 검증 결과
19.83%비용과 분배금을 모두 반영한 입력의 단순 투자수익률은 19.83%입니다.
04 · 전제와 주의사항
계산 전에 확인하세요
- 기말 평가금액은 아직 매도하지 않은 자산도 해당 시점에 회수 가능한 금액으로 본 단순 비교입니다.
- 추가 납입과 분배금의 발생 시점을 고려하지 않으므로 자금가중·시간가중 수익률이 아닙니다.
- 인플레이션, 환율과 미래 세금은 반영하지 않습니다.
06 · 자주 묻는 질문
계산기 FAQ
추가 납입과 분배금의 시점까지 고려한 수익률인가요?
추가 납입과 분배금의 발생 시점을 고려하지 않으므로 자금가중·시간가중 수익률이 아닙니다.
투자 수익률의 계산 과정은 어떻게 진행되나요?
현금 유출과 비용을 모두 더하고 기말 자산과 분배금도 합칩니다. 회수금액과 투자비용의 차이를 투자비용으로 나눠 백분율로 표시합니다.
투자 수익률 결과를 해석할 때 무엇을 주의해야 하나요?
기말 평가금액은 아직 매도하지 않은 자산도 해당 시점에 회수 가능한 금액으로 본 단순 비교입니다. 추가 납입과 분배금의 발생 시점을 고려하지 않으므로 자금가중·시간가중 수익률이 아닙니다.